Muchos traders pierden tiempo buscando el sistema perfecto para negociar. Se enfocan en cambiar indicadores, adquieren recursos y prueban robots que les faciliten la tarea.
Pero incluso si recurres a entornos operativos como MT4 para PC, que cuenta con indicadores y ajustes precisos, no es suficiente. En realidad, la clave está en la disciplina financiera.
Los traders que llevan más de 10 años en el mercado no sobreviven porque tienen entradas mágicas.
Permanecen en el negocio porque dominan con maestría la gestión del capital.
Saben algo que otros apenas adivinan. La clave no está en ganar con cada operación.
En realidad, lo que se debe hacer es mantenerse el tiempo suficiente para que la ventaja estadística funcione a tu favor.
Trader Amateur Vs Trader Profesional
Un trader inexperto se enfoca en cuánto dinero puede ganar. Por lo tanto, opera con márgenes de posición variables.
Entonces, se arriesga demasiado en una sola operación, y duplica las pérdidas. En realidad, no está calculando el verdadero riesgo.
En cambio, un profesional considera cuánto puede perder y conserva reglas fijas para gestionar el riesgo.
Acepta desde el inicio que habrá pérdidas, sabe que son una parte del negocio. Pero maneja la consistencia por encima de la emoción.
El principiante trata de hacer dinero rápido. El entendido protege su capital constantemente.
La regla del riesgo porcentual fijo
Los traders que sobreviven suelen arriesgar entre el 0,5% y el 2% por cada operación. Aplica lo que se conoce como la matemática del drawdown.
¿En qué consiste?
Veamos el siguiente ejemplo para comprenderlo mejor.
Si de un total de $ 10000 pierdes del 10% por operación. Si sucede 3 veces seguidas, perderías la tercera parte del capital.
Pero si arriesgas el 1% por operación, al perder 3 veces, esto sumaría sólo un 3%.
El impacto psicológico y financiero es completamente distinto.
Los expertos arriesgan sólo lo que les permite su planificación personal.
El drawdown, la herida silenciosa
El drawdown es la máxima caída del capital, desde el punto más alto hacia el más bajo. Muchos traders no se percatan de esto hasta que es demasiado tarde.
En este caso si pierdes un 50%, el objetivo no es recuperar el 50% para volver a dónde estabas al inicio.
Lo que en realidad necesitas es ganar el 100% para superar dicha pérdida.
Por esta razón los mejores traders tienen límites de pérdida diaria y semanal. Pausan sus operaciones si superan dichos parámetros.
Su objetivo primordial es la supervivencia en el mercado.
Una relación riesgo-beneficio realista
Un criterio en el trading indica la relación riesgo beneficio. Esto quiere decir que por cada parte que se arriesga se espera cierta proporción de ganancia.
Los principiantes establecen relaciones exageradas, que rondan entre 1:5 y 1:10. Es decir que por cada parte arriesgada esperan recibir el quíntuple o 10 veces más de lo invertido.
En números esto significa que por cada 10 dólares que invierten esperan ganar 50 o 100.
En teoría suena ideal, pero en la práctica eso es poco realista.
Los traders entendidos saben que una relación 1:2 es sostenible, a diferencia de buscar ganancias descomunales con baja probabilidad de conseguirlas.
Es una cuestión de consistencia estadística, no de espectacularidad.
Capitalización compuesta, el crecimiento silencioso
Si un trader logra ganancias de entre un 2% y un 5% de forma mensual y constante, logrará un crecimiento anual compuesto que puede ser sorprendente.
Un profesional piensa en lograr un crecimiento anual, un rendimiento estable y en proteger su capital.
Un amateur se concentra en lograr una ganancia semanal, en recuperar rápido sus pérdidas o en doblar la apuesta.
Sus concepciones del mercado son totalmente diferentes.
Diversificación inteligente
Alguien que comprende las virtudes del trading es consciente de que no todo el capital tiene que exponerse al mismo nivel de riesgo. Por eso prefieren invertir en más de una operación.
Es lo que se conoce como diversificación. La aplican en función de activos, de períodos y de forma estratégica.
De este modo evaden el riesgo de concentrar su dinero en una sola operación. Lo que obtienen es estabilidad.
La psicología de la gestión del capital
Hay mucho más que la matemática, involucrado en la gestión de capital. También implica un control de las emociones en torno a los números.
Los traders ganadores no se dejan llevar por el temor, no duplican su posición tras una pérdida, no mueven el margen de Stop Loss inadvertidamente y no se exceden en sus operaciones.
Ante todo, se desempeñan con disciplina más que con una supuesta brillantez.
Porque una buena gestión ofrece mayores posibilidades de sobrevivir a largo plazo.
Perder es parte del juego
Los mejores traders no evitan las pérdidas. Lo que hacen es planificarlas.
Hay 3 posibilidades siempre presentes: ganar, perder o ninguno de los dos.
La pérdida no es un fracaso, sólo un costo operativo.
El único problema es perder más de lo planificado.
En definitiva
En el trading se pierde cuando se gestiona el capital indebidamente. En esto radica la verdadera diferencia entre sobrevivir y desaparecer.
Ten siempre presente que esta actividad es un juego de probabilidades controladas y que si quieres permanecer en esta debes mirar siempre hacia el futuro.
